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联手中融人寿,海航投资进击转型

更新时间:2021-02-05 04:23点击:

最近几年业绩持续下滑,海航投资的方向在哪里?中报显示,公司多年经营的房地产业务占比已经降到35%左右,即将告别历史舞台。海航投资收入主要来源已经转变成基金管理和养老业务,而此番与中融人寿牵手,布局养老大产业领域,也显示出海航投资转型之路逐渐清晰。
 
联手中融人寿,海航投资进击转型
 
    海航投资与中融人寿强强联手
 
    根据海航投资(000616.SZ)最新公告,与中融人寿保险股份有限公司签署战略合作协议,双方分别在保险、养老服务、养老投资改造、基金等领域利用各自的优势和资源,共同在基金、保险、养老、大健康等领域展开紧密合作。
 
    战略合作双方的来头都不小。海航投资是深交所主板上市公司,业务已经从房地产销售占主导,顺应政策导向,符合市场趋势,转型至基金管理和养老业务,对战略合作提及的领域轻车熟路。海航投资的控股股东海航资本,旗下拥有丰富的金融资产,便于海航投资进行资源整合,涉足多元业务领域。
 
    2019年公司财报显示,海航投资主要收入来源于房地产销售,占比超过80%,基金管理以及养老业务占比大约20%。而在2020年上半年,情况就发生较大变化,房地产板块收入迅速下降,占比降至35%,基金管理及养老收入急剧上升,占比提升到65%。由于公司持续无新增土地储备,显示出海航投资已经逐渐转型至基金管理及养老业务,决心非常大。
 
    2020年1月30日,海航投资披露年度业绩预告,公告显示,归属于上市公司股东的净利润预计盈利24,984.50 万元–37,476.75 万元,比上年同期增长733.04% -1149.56,基本每股收益盈利0.17 元/股–0.26 元/股,实现高额增长。
 
    海航投资在养老业务早就亲自下场,运营多年,对产业也非常熟悉。左手做基金管理,右手是养老实业,海航投资是中融人寿非常有实力的合作对象。换言之,海航投资与中融人寿开展战略合作的领域,对海航投资来说是轻车熟路,并非头脑发热,病急乱投医。
 
    中融人寿背景同样强大,注册资本13亿,其重要股东包括吉林信托、贵阳金融控股、中润合创投资、联合铜箔(惠州)、启迪控股、深圳力元等多家重量级股东。股东实力强,为公司持续发展提供足够弹药。同时,中融人寿旗下已经设立多家基金,在房产置业领域也有布局,双方此前优势资源都会给未来合作助力。
 
    双方设立医养基金并选定4个项目作为首期投资标的。除了养老和大健康领域,双方还会在保险、基金等进行全面合作。
 
    养老和基金管理双管齐下,海航投资转型路径清晰
 
    中融人寿和海航投资进入的大养老产业领域是一片“大蓝海”。
 
    国家统计局数据显示,截至2019年末,我国60岁及以上老年人口达2.54亿,占总人口18.1%。民政部举行的2020年第四季度例行新闻发布会上透露,“十四五”期间,全国老年人口将突破3亿,并将从轻度老龄化迈入中度老龄化。 这意味着巨大的产业发展机会。赛迪智库发布的《2019中国养老产业发展白皮书页》显示,2018年我国养老市场规模为4.6万亿元,预计2021年将达到9.8万亿元,三年规模就翻番。
 
    养老产业从4.6万亿增加到10万亿元,对GDP贡献将显著提高。养老服务在拉动产业转型升级、扩大内需、刺激消费、拓展就业等方面,发展前景十分巨大。这吸引各路社会资本进入,分食10万亿元级大蛋糕,海航投资也是重要参与者。
 
    根据Wind终端大数据显示,A股养老产业概念股共有54家,主要集中保险、医疗保健、房地产、消费等行业。A股五大保险公司中国人寿、中国人保、中国太保、中国平安和新华保险纷纷在养老板块发力。大型房地产公司,如A股中的万科、保利地产、招商蛇口等,港股中碧桂园、融创、恒大健康(现恒大汽车),自然也不会缺席;至于医药和医疗巨头如恒瑞医药、迈瑞医疗、复星医药等更是天然市场参与者。
 
    超过10万亿元养老大产业,自然需要在养老社区运营和房地产开发都有成熟经验的跨界机构,而这是海航投资的优势。海航投资前身是亿城投资集团股份有限公司,此前以房地产开发为主,收入也来源于地产项目销售。海航投资入主后开始谋划转型,随着存量房地产项目去存化的开展,预计将在2020年完成剩余房地产项目销售。如中报所说,海航投资逐渐剥离房地产开发业务,向基金管理、资产管理、养老产业方向转型,并取得初步成绩。
 
    在养老产业实践上,海航投资通过全资子公司北京养正投资有限公司,在北京石景山核心区运营的和悦家国际颐养社区,入住率近80%,打造成为北京区域城市中高端养老机构的代表性和标杆性品牌,被评为“2019年度中国养老行业影响力品牌”。“和悦家”也将是海航投资在未来拓展养老业务板块的样板。
 
    中融人寿和海航投资携手合作,中融人寿有客户基础,海航投资有项目运营管理的成熟模板。中融人寿和海航投资双方将在与养老服务、大健康相关保险产品设计、销售等不同领域优势互补,有助于拓展双方获客渠道及客户数量,并为客户做好深度服务。海航投资联手中融人寿在养老产业布局,凭借自身优势将公司养老业务驶入快车道,有助于海航投资未来持续发展。
 
    除了养老和大健康,中融人寿和海航投资还将在保险和投资领域合作。这同样是海航投资擅长的领域。海航投资全资子公司亿城投资基金管理(北京)有限公司取得私募基金管理牌照,拥有行内优秀的管理团队,在境内REITs、境外REITs已取得丰富的成功经验。
 
    随着海南省不断加大发展旅游、互联网、医疗健康、金融、会展等现代服务业的支持力度,公司也在借助自身在基金管理与投资业务领域内的优势,充分依托海南自贸区的政策支持及优质资产资源,推动海南自贸区的建设和发展的同时,助力公司业务转型升级。
 
    此外,海航投资除直接持股华安财险7%股权,其控股股东海航资本旗下产业颇多,涵盖证券、保险、信托、期货、投资等领域,旗下还拥有一家上市公司——渤海金控,持股28%,为第一大股东。海航投资旗下也有海南海投一号、恒泰海航、上海亿淳基金等投资机构,中融人寿旗下也有天津远见共创二号、三号基金、中再(深圳)新兴产业投资基金、深圳紫竹产业升级投资基金等机构,这为双方在保险和基金合作领域同样打下坚实的基础。
 
    随着和悦家国际颐养社区品牌的市场影响力提升,海航投资根据转型目标布局的养老产业,正在逐渐取得成果。海航投资此番与中融人寿携手,随着未来更多项目落地,有望成为公司新的盈利点,再加上基金管理板块,海航投资转型之路或更加清晰。2020年上半年公司收入出现的重大结构性变化,显示海航投资的转型即将成型。
 
    二级市场上,目前海航投资市值仅有38亿元左右,但是截至2020年三季度末,其净资产已有44亿元,因此市净率不到1。相对而言,A股养老产业概念股,平均市净率9.7倍(至12月3日收市时)。对于积极转型的海航投资,市场应该重新审视其潜在的价值。
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